美国银行反洗钱及制裁合规处罚

美国财政部宣布，美国银行因反洗钱和制裁合规失守被罚12亿美元，银行承认违反《银行保密法》相关义务。财政部称其未报告逾50亿美元可疑活动；银行表示已投入资源整改，并将罚款计入第三季度费用。可疑交易不等于全部已被认定为洗钱犯罪。

美国财政部称，针对美国银行的反洗钱与制裁合规缺陷采取处罚行动。FinCEN罚款12亿美元，其中包含对OCC所处7.5亿美元罚款的抵扣，不能把两项简单相加；OFAC另宣布1160万美元和解。财政部指该行未及时报告超过50亿美元可疑交易，相关金额不等于已证实的洗钱总额。银行表示已投入资源改进合规，并将完成监管要求。